Схвалено Закон «Про порядок блокування та розблокування банківських рахунків у Monobank»

[Деніс Котик]

Дата реєстрації законопроєкту: 16.10.2026

Рубрика законопроєкту: Онлайн банкінг

Суб'єкт законодавчої ініціативи: Офіс президента

Ініціатор законодавчої ініціативи: Деніс Котик

Суть законопроєкту: Законопроєкт "Про порядок блокування та розблокування банківських рахунків у Monobank"
​

РОЗДІЛ I. ​

ЗАГАЛЬНІ ПОЛОЖЕННЯ​

Стаття 1. Предмет регулювання Закону

1. Цей Закон визначає правові підстави, порядок, умови та строки блокування і розблокування банківських рахунків у Monobank.
2. Метою цього Закону є забезпечення законності фінансових операцій, запобігання незаконному обігу коштів, збереження майна, яке може бути предметом судового розгляду, та захист прав власників банківських рахунків.
3. Блокування рахунків здійснюється виключно на підставах і в порядку, визначених цим Законом.

Стаття 2. Основні терміни

У цьому Законі наведені нижче терміни вживаються в такому значенні:

1. Банківський рахунок — рахунок, відкритий на ім'я фізичної або юридичної особи в Monobank.
2. Блокування рахунку — тимчасове обмеження можливості здійснення видаткових операцій за банківським рахунком.
3. Ініціатор блокування — уповноважений державний орган, який подає клопотання про застосування обмежень.
4. Власник рахунку — фізична або юридична особа, на ім'я якої відкрито відповідний рахунок.
5. Рішення про блокування — офіційний документ, що визначає підстави, обсяг та строк застосування обмежень.
6. Розблокування рахунку — припинення встановлених обмежень та відновлення можливості здійснення операцій відповідно до умов обслуговування рахунку.

Стаття 3. Принципи застосування блокування

1. Законність та обґрунтованість.
2. Дотримання прав і законних інтересів власника рахунку.
3. Пропорційність застосованих обмежень обставинам справи.
4. Недопущення безпідставного або свавільного блокування.
5. Обов'язковість документального оформлення кожного рішення.
6. Забезпечення можливості оскарження рішення в установленому порядку.

РОЗДІЛ II. ​

ПІДСТАВИ ДЛЯ БЛОКУВАННЯ РАХУНКІВ​

Стаття 4. Загальні підстави для блокування

1. Блокування банківського рахунку допускається за наявності обґрунтованих підстав вважати, що:
   
   1. кошти на рахунку можуть бути пов'язані з незаконною діяльністю;
   2. кошти можуть бути приховані, переведені або відчужені з метою уникнення передбаченої законом відповідальності;
   3. здійснюються фінансові операції, які мають істотне значення для розслідування кримінального правопорушення;
   4. існує необхідність забезпечення виконання судового рішення;
   5. наявні інші передбачені законом обставини, що потребують тимчасового обмеження операцій.
2. Рішення про блокування повинно містити конкретне обґрунтування необхідності застосування відповідного заходу.
3. Сам факт наявності коштів на рахунку, розмір таких коштів або подання непідтвердженої скарги не можуть бути самостійною підставою для блокування.

Стаття 5. Види блокування

1. Залежно від підстав та обсягу обмежень встановлюються такі види блокування:
   
   1. тимчасове блокування;
   2. блокування на підставі судового рішення;
   3. часткове блокування окремих операцій або визначеної суми коштів, якщо це технічно можливо;
   4. блокування з метою забезпечення виконання судового рішення.
2. Застосування блокування не означає автоматичного вилучення, конфіскації або переходу коштів у власність держави.
3. Конфіскація коштів здійснюється окремо та виключно на підставі належного правового рішення.

РОЗДІЛ III.​

ПОВНОВАЖЕННЯ ДЕРЖАВНИХ ОРГАНІВ​

Стаття 6. Органи, уповноважені ініціювати блокування

1. Клопотання про блокування банківського рахунку в межах своїх повноважень можуть подавати:
   
   1. Служба безпеки України;
   2. Національна поліція України;
   3. органи прокуратури;
   4. інші уповноважені законом органи.
2. Орган, який ініціює блокування, зобов'язаний надати належне обґрунтування та матеріали, що підтверджують необхідність застосування відповідного заходу.
3. Посадові особи не мають права ініціювати блокування з особистих мотивів, унаслідок конфлікту або з метою неправомірного впливу на власника рахунку.

Стаття 7. Повноваження суду

1. Рішення про блокування банківського рахунку в загальному порядку ухвалюється судом на підставі обґрунтованого клопотання уповноваженого органу.
2. Суд перевіряє законність підстав, достатність поданих матеріалів, необхідність та пропорційність запитуваного обмеження.
3. У рішенні суду зазначаються:
   
   1. відомості про власника рахунку;
   2. підстави застосування блокування;
   3. обсяг обмежень;
   4. строк дії рішення;
   5. орган, відповідальний за виконання;
   6. порядок перегляду та оскарження.
4. Продовження строку блокування допускається лише за наявності належного обґрунтування та відповідного рішення уповноваженого суду.

Стаття 8. Тимчасове блокування

1. У невідкладних випадках, коли існує обґрунтований ризик негайного виведення або приховування коштів, уповноважений орган може ініціювати тимчасове блокування рахунку в порядку, встановленому законом.
2. Тимчасове блокування підлягає невідкладному судовому перегляду.
3. Строк тимчасового блокування без судового рішення не може перевищувати 24 годин із моменту його застосування.
4. Якщо протягом зазначеного строку відповідне судове рішення не ухвалене, тимчасове блокування підлягає припиненню, якщо інша законна підстава для обмеження відсутня.
5. Порядок невідкладного блокування не може використовуватися для обходу судового контролю.

РОЗДІЛ IV. ​

ПОРЯДОК ПОДАННЯ ТА РОЗГЛЯДУ КЛОПОТАННЯ​

Стаття 9. Вимоги до клопотання

1. Клопотання про блокування банківського рахунку повинно містити:
   
   1. найменування органу, який його подає;
   2. відомості про відповідальну посадову особу;
   3. ідентифікаційні дані власника рахунку;
   4. номер справи або провадження;
   5. виклад обставин, що обґрунтовують необхідність блокування;
   6. перелік доказів та матеріалів;
   7. вид і бажаний строк обмеження;
   8. дату складання та підпис уповноваженої особи.
2. Клопотання, яке не містить необхідних відомостей, може бути повернуте для усунення недоліків.
3. Подання клопотання не є самостійною підставою для безстрокового блокування рахунку.

Стаття 10. Розгляд клопотання

1. Суд розглядає подані матеріали та перевіряє наявність законних підстав для блокування.
2. За результатами розгляду ухвалюється одне з таких рішень:
   
   1. задовольнити клопотання;
   2. задовольнити клопотання частково;
   3. відмовити в задоволенні клопотання;
   4. повернути клопотання для доопрацювання.
3. Рішення оформлюється письмово та підлягає реєстрації.
4. Виконання рішення здійснюється в порядку, передбаченому цим Законом та відповідними нормативними актами.

РОЗДІЛ V.​

СТРОКИ ТА ВИКОНАННЯ БЛОКУВАННЯ​

Стаття 11. Строки блокування

1. Початковий строк блокування на підставі судового рішення визначається судом або прокуратурою з урахуванням обставин справи.
2. Максимально можливий строк для блокування раухнку, складає 6 місяців (Виключення: рішення суду).
3. Якщо інше не встановлено судовим рішенням, первинний строк блокування становить до 48 годин.
4. Продовження блокування допускається виключно за окремим обґрунтованим рішенням.
5. Кожне продовження повинно містити відомості про причини, з яких подальше обмеження залишається необхідним.
6. Після завершення строку дії рішення рахунок підлягає розблокуванню, якщо немає іншого чинного правового рішення про продовження обмежень.

Стаття 12. Виконання рішення про блокування

1. Рішення про блокування передається офісу президента для виконання в установленому порядку.
2. Відомості про застосоване обмеження вносяться до відповідного реєстру.
3. У реєстрі зазначаються:
   
   1. номер і дата рішення;
   2. дані власника рахунку;
   3. підстава блокування;
   4. дата та час початку обмеження;
   5. строк дії;
   6. орган-ініціатор;
   7. відповідальна за виконання особа;
   8. поточний статус рахунку.
4. Кожна зміна статусу рахунку повинна бути документально підтверджена.
5. Доступ до реєстру надається лише уповноваженим особам.

РОЗДІЛ VI.​

РОЗБЛОКУВАННЯ ТА ОСКАРЖЕННЯ​

Стаття 13. Підстави для розблокування

1. Блокування банківського рахунку припиняється у випадках:
   
   1. закінчення строку дії рішення;
   2. скасування рішення про блокування;
   3. відсутності подальших законних підстав для застосування обмеження;
   4. ухвалення судом рішення про розблокування;
   5. встановлення помилкової ідентифікації власника рахунку.
2. Рішення про розблокування підлягає невідкладному виконанню.
3. Факт розблокування фіксується у відповідному реєстрі із зазначенням підстави та дати.

Стаття 14. Право на оскарження

1. Власник заблокованого рахунку має право оскаржити рішення про блокування у встановленому порядку.
2. Скарга повинна містити дані власника рахунку, реквізити оскаржуваного рішення, обґрунтування вимог та, за наявності, підтверджувальні матеріали.
3. Скарга розглядається уповноваженим органом у строк до 24 годин із моменту її отримання, якщо інший строк не встановлено відповідними процесуальними нормами.
4. Подання скарги не припиняє дію блокування автоматично, проте власник має право вимагати невідкладного перегляду застосованих обмежень.
5. Забороняється застосовувати додаткові обмеження або санкції виключно через подання власником рахунку скарги.

РОЗДІЛ VII.​

ВІДПОВІДАЛЬНІСТЬ​

Стаття 15. Відповідальність за незаконне блокування

1. Посадові особи, винні в незаконному блокуванні рахунків, перевищенні повноважень або умисному порушенні встановленої процедури, несуть відповідальність відповідно до закону.
2. Порушеннями визнаються:
   
   1. блокування без належних підстав;
   2. подання завідомо неправдивих відомостей;
   3. умисне затягування розблокування;
   4. незаконне втручання в реєстр;
   5. розголошення інформації з обмеженим доступом;
   6. використання службових повноважень в особистих інтересах.
3. Вид відповідальності визначається з урахуванням характеру порушення, його наслідків та чинних нормативних актів.

РОЗДІЛ VIII. ​

ПРИКІНЦЕВІ ПОЛОЖЕННЯ​

Стаття 16. Набрання чинності

1. Цей Закон набирає чинності з дня його офіційного опублікування після затвердження у встановленому порядку.
2. Органам, відповідальним за виконання цього Закону, доручається забезпечити розроблення необхідних процедур, форм документів та порядку ведення реєстру.
3. Зміни та доповнення до цього Закону вносяться в установленому порядку.
4. Положення інших нормативних актів застосовуються в частині, що не суперечить цьому Закону.

 

[Деніс Котик]

Результати голосування парламенту

Засідання відбулося 15.10.2026 об 18:00. На засіданні було прийнято рішення про прийняття законопроекту "Про вогнепальну зброю цивільного призначення"

Члени парламенту:
Лідер СБУ - Георгій Морріс
Лідер ДСНС - Валентин Атаманович
Заступник лідера ЗМІ - Льоша Хміль
Лідер ЗСУ - Дмитро Тобіас
Лідер МОЗ - Артем Ламадзе
Лідер ДКВС - Максим Ламадзе
Лідер НПУ - Богдан Батурінець

Результати голосування:
За - 71%
Проти - 29%
Утримався - 0%​